O que é o risco diversificável?

Deseja saber mais sobre o que é risco diversificável e como isso pode te ajudar em relação aos seus investimentos? Vamos te explicar do que se trata esse fenômeno e como ele funciona, como também os principais riscos diversificáveis que podem acontecer, para que você tenha mais conhecimento sobre o assunto e minimize os seus riscos nas suas aplicações.

O que é o risco diversificável?

Quando queremos investir ou nos interessamos em determinada área, precisamos ter em mente que ela pode tanto aumentar no sentido de prosperar seus lucros, quanto também diminuir.

Isso depende de como está o contexto daquela área no momento, bem como suas especificidades. O risco não sistemático ou risco diversificável é basicamente os riscos específicos que cada área de investimento pode ter.

Como funciona o risco diversificável?

O risco diversificável funciona como uma métrica e também como uma precaução. Uma métrica no sentido de que é preciso antes de investir em algo, analisar todo o contexto e todas as situações que podem ou não atrapalhar aquele negócio, e uma precaução, pois, é importante ter mais de um negócio ativo e não investir toda sua verba em uma área apenas.

Entendendo que cada negócio possui um risco, é importante analisar áreas distintas para se prevenir de possíveis “fracassos” financeiros. Por exemplo, a queda do dólar ou até mesmo uma pandemia que possa afetar os negócios.

São situações que não temos como prever e quanto mais cautelosos, melhor. Assim, o risco diversificável pode ser usado como estratégia para diversificar os riscos em função deles serem minimizados e ajudar o seu negócio.

Quais são os principais riscos diversificáveis?

Agora que entendemos como funciona e o que é um risco diversificável, iremos te mostrar os principais riscos que podem acontecer e no que eles implicam em seu negócio. Vamos lá:

Risco de mercado

O risco de mercado ou risco de volatilidade está relacionado ao preço das ações e ativos, tal qual acontece na bolsa de valores. Para minimizar os impactos nessa situação é essencial investir em diversos ativos ou setores diferentes.

Risco setorial

Já o risco setorial, é parecido com o anterior, mas está atrelado ao setor ou área específica, sendo necessário investir em diferentes ramos para o risco ser reduzido.

Risco de crédito

No risco de crédito é importante ter em mente que o dinheiro investido pode não retornar. Seja por falta de lucratividade, seja por falha na gestão, assim, é necessário aplicar o dinheiro em mais de um local, para que seu lucro não dependa exclusivamente de um retorno.

Risco de liquidez

Por fim, o risco de liquidez se refere à necessidade, que geralmente acontece em um momento não planejado e pode não ser possível resgatar o dinheiro no momento da precisão.

Nesse caso, além de planejar deixar o valor em situações de fácil resgate é essencial organizar momentos hipotéticos de necessidade para que seja mais eficaz sair dessa situação, como uma reserva/planejamentos para emergências.

Como ganhar com o risco diversificável?

Ganhar com o risco diversificável é algo possível, no entanto, muito arriscado, pois como vimos até agora, para minimizar certos impactos negativos em nossos investimentos é fundamental entendermos o contexto o qual estamos inseridos e variar nas áreas e locais.

Tendo isso em mente e sabendo que o mundo dos investimentos são instáveis e voláteis, é possível, por exemplo, aplicar o valor em uma área/setor quando ele está com os preços baixos e vendê-lo ou aproveitar quando ele está com preços altos.

Para que isso seja possível, é indispensável um estudo mais aprofundado sobre as altas e baixas das ações bem como sobre os diferentes tipos de riscos. No fim, o mais importante, é a estratégia utilizada, visto que é através dela que não apenas os seus riscos diminuirão, como principalmente, será possível investir sem medo e lucrar com isso.